Από την 1η Μαρτίου 2026 η Σουηδία εφαρμόζει αυστηρότερη νομοθεσία για τις διεθνείς μεταφορές χρημάτων, γνωστές και ως Hawala. Το σύστημα αυτό, που επιτρέπει τη μεταφορά χρημάτων μεταξύ ατόμων σε διαφορετικές χώρες, έχει γίνει εργαλείο στα χέρια εγκληματικών δικτύων για ξέπλυμα χρημάτων και χρηματοδότηση παράνομης δραστηριότητας.
Η κυβέρνηση είχε ήδη προτείνει πέρυσι την αυστηροποίηση της νομοθεσίας, με στόχο να περιοριστεί η δυνατότητα των εγκληματιών να χρησιμοποιούν το σύστημα χωρίς επίσημη άδεια. Ο Niklas Wykman, Υπουργός Χρηματοοικονομικών της Σουηδίας, δήλωσε ότι το μέτρο στοχεύει στην προστασία της οικονομίας από εγκληματικά δίκτυα και στην αποτροπή χρηματοδότησης εγκλημάτων.
Σύμφωνα με τη νέα νομοθεσία, οποιοσδήποτε παρέχει υπηρεσίες Hawala ή παρόμοιες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες χωρίς άδεια από την Σουηδική Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (Finansinspektionen) μπορεί να καταδικαστεί σε φυλάκιση έως δύο χρόνια. Σε περιπτώσεις σοβαρής παρανομίας, π.χ. όταν η δραστηριότητα αποτελεί μέρος συστηματικής εγκληματικότητας, η ποινή μπορεί να φτάσει έως και τα έξι χρόνια. Μέχρι σήμερα, παραβάσεις αυτού του είδους αντιμετωπίζονταν μόνο με διοικητικά πρόστιμα.
Η αλλαγή αυτή αποτελεί σημαντικό βήμα στην καταπολέμηση της εγκληματικότητας διασφαλίζοντας ότι κανείς δεν μπορεί να επωφεληθεί οικονομικά από παράνομες δραστηριότητες στη Σουηδία. Ο Wykman τονίζει ότι η κυβέρνηση προχωρά αποφασιστικά και στοχεύει στη στήριξη ενός ασφαλούς και νόμιμου χρηματοοικονομικού περιβάλλοντος.
Το σύστημα Hawala χρησιμοποιείται συχνά για μεταφορές χρημάτων μεταξύ ατόμων σε διαφορετικές χώρες, π.χ. από έναν κάτοικο Σουηδίας προς κάποιον σε άλλη χώρα. Η αποτελεσματικότητά του για εγκληματικά δίκτυα οδήγησε στην ανάγκη για σαφή νομοθετική ρύθμιση και αυστηρούς ελέγχους.
Τι είναι το σύστημα Hawala
Το Hawala είναι ένα παραδοσιακό σύστημα μεταφοράς χρημάτων που δεν βασίζεται σε τράπεζες ή επίσημα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Αντί για επίσημες τραπεζικές συναλλαγές, οι χρηματοοικονομικές μεταφορές γίνονται μέσω ενός δικτύου μεσαζόντων, γνωστών ως hawaladars.
Πώς λειτουργεί:
- Ο αποστολέας δίνει χρήματα στον τοπικό hawaladar στη χώρα του.
- Ο hawaladar ενημερώνει έναν συνεργάτη του στη χώρα του παραλήπτη.
- Ο παραλήπτης παίρνει τα χρήματα από τον τοπικό hawaladar, χωρίς τα χρήματα να περάσουν επίσημα από τράπεζες ή διασυνοριακά δίκτυα.
Αυτό το σύστημα βασίζεται σε εμπιστοσύνη και δικτύα προσωπικών σχέσεων, και όχι σε επίσημα έγγραφα ή συμβόλαια.
Χρήσεις και πλεονεκτήματα:
- Γρήγορη μεταφορά χρημάτων σε περιοχές με περιορισμένη πρόσβαση σε τράπεζες.
- Χαμηλό κόστος σε σχέση με τις τράπεζες.
- Απευθύνεται κυρίως σε μετανάστες που στέλνουν χρήματα στην οικογένεια τους σε άλλες χώρες.
Κίνδυνοι και κατάχρηση:
- Ξέπλυμα χρημάτων: Χρησιμοποιείται από εγκληματικά δίκτυα για να κρύψουν την προέλευση χρημάτων.
- Φοροδιαφυγή και χρηματοδότηση εγκληματικότητας: Η ανωνυμία του συστήματος δυσκολεύει τις αρχές να εντοπίσουν παράνομες συναλλαγές.
- Η έλλειψη επίσημης καταγραφής σημαίνει ότι ο παραλήπτης δεν έχει νομική προστασία αν κάτι πάει στραβά.
Με πληροφορίες από Σουηδικά μέσα ενημέρωσης Expressen, TT, Aftonbladet, SVT News, Omni, Simployer κλπ, Νορβηγικά, Δανέζικα μέσα ενημέρωσης, Ελληνικό και Διεθνή τύπο.